2025年4月20日，由桂客學(xué)院、律新社主辦、北京傳家律師事務(wù)所承辦的“從遺產(chǎn)管理到財富傳承的傳家方案”研討會在京召開，中國老齡事業(yè)發(fā)展基金會遺囑庫項目辦榮譽主任、桂客學(xué)院院長劉桂明，中國行為法學(xué)會總監(jiān)事黃永維，中國政法大學(xué)法律學(xué)院院長，教授、博士生導(dǎo)師許身健，北京博銳開放政策研究院院長靳暉，律新社創(chuàng)始人、CEO王鳳梅，司法部原法律與生活雜志總編輯楊大康，中國老年學(xué)和老年醫(yī)學(xué)學(xué)會理事朱煒，北京市求是公證處資深公證員宗于淇，中華遺囑庫創(chuàng)辦人陳凱，北京傳家律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人張大龍，中華遺囑庫法務(wù)部總經(jīng)理劉鵬等來自法律業(yè)界學(xué)界的專家學(xué)者、律師及相關(guān)代表約20人參加會議。會議通過主題演講與研討等形式，共探財富傳承法治化路徑。承辦方傳家律所作為專業(yè)領(lǐng)軍機構(gòu)，首次透露其“訴訟+非訴”雙輪驅(qū)動模式的實戰(zhàn)成果——案件勝訴率與客戶滿意度雙100%的行業(yè)標桿數(shù)據(jù)，引發(fā)全場熱議。

千億藍海新風(fēng)口：財富傳承逆勢增長顯韌性

北京市通州區(qū)政府區(qū)長助理、政府特聘專家林巍在書面發(fā)言中表示：“財富傳承作為銀發(fā)經(jīng)濟的核心賽道，年均非金融服務(wù)規(guī)模已突破4500億元，且需求高度集中于60-80歲高凈值人群，展現(xiàn)出強勁的抗周期增長潛力。當前，通州區(qū)正以建設(shè)全球財富管理中心為目標，鼓勵法律服務(wù)機構(gòu)與中華遺囑庫等專業(yè)平臺協(xié)同創(chuàng)新，通過‘法律+公證+調(diào)解’聯(lián)動機制，推動繼承糾紛高效化解，助力家庭財富有序傳承?！?/p>

中華遺囑庫創(chuàng)辦人陳凱表示，我國財富傳承產(chǎn)業(yè)處于“萌芽期末向早期過渡”的關(guān)鍵節(jié)點，雖歷經(jīng)十余年探索，但社會認知目前仍局限于律師、金融等專業(yè)圈層；值得注意的是，曾被普遍回避的財富傳承話題已獲大眾關(guān)注，高凈值人群布局，預(yù)示產(chǎn)業(yè)將迎快速發(fā)展窗口期。當前，行業(yè)在法律服務(wù)、金融及家族辦公室領(lǐng)域初步協(xié)同，但存在認知割裂、跨領(lǐng)域協(xié)作不足等深層矛盾，故而要打破行業(yè)壁壘，構(gòu)建包含法律、金融、家政、健康等多維度的全鏈條服務(wù)體系，形成“公益為基、整合發(fā)展”模式。

“訴訟+非訴”雙輪驅(qū)動創(chuàng)新發(fā)展

北京傳家律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人張大龍在發(fā)言中提到，作為我國專注遺產(chǎn)管理與財富傳承的專業(yè)律所，傳家律所打造的“訴訟+非訴”雙輪驅(qū)動服務(wù)體系，開辟了家事糾紛解決新路徑。自2024年成立以來，已處理百余起遺產(chǎn)訴訟案及數(shù)十個非訴項目，所有業(yè)務(wù)類型均為遺產(chǎn)訴訟、遺產(chǎn)管理和財富傳承，涉及資產(chǎn)超數(shù)十億元，更實現(xiàn)某高端客戶簽約當日付款400萬元、目前所有已結(jié)案件勝訴率與客戶滿意度均100%的“雙百”成績。其“調(diào)解前置”機制，聯(lián)合相關(guān)調(diào)解組織建立由退休法官、公證員等構(gòu)成的跨領(lǐng)域團隊；從多維度調(diào)解糾紛；與中華遺囑庫精準對接，實現(xiàn)“社會效果前置、公益服務(wù)前置”創(chuàng)新模式；構(gòu)建全生命周期服務(wù)體系，涵蓋20余項服務(wù)，并對接保險規(guī)劃、債務(wù)隔離等工具實現(xiàn)財富安全傳承。

公益為基，整合發(fā)展

傳家律所的全體律師和工作人員均積極參與中華遺囑庫公益項目，從遺囑咨詢到糾紛調(diào)解，從法律宣講到社區(qū)服務(wù)，都有傳家律師的積極貢獻。中華遺囑庫法務(wù)部總經(jīng)理劉鵬對傳家律師的公益行動表達了充分的肯定，他說："傳家律師不僅展現(xiàn)了專業(yè)的法律素養(yǎng)，更體現(xiàn)了強烈的社會責(zé)任感，他們的付出讓更多家庭受益。"傳家律所在積極奉獻公益的過程中，與公證、調(diào)解、心理咨詢等領(lǐng)域的專家共同形成"法律+信任"的協(xié)同模式。在遺囑繼承糾紛調(diào)解中，依托中華遺囑庫的公信力，有效降低當事人的對立情緒，提升調(diào)解成功率；傳家律所則發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，確保法律風(fēng)險全面把控，并實現(xiàn)非訴調(diào)解與訴訟的高效銜接。2024年，成功辦結(jié)遺產(chǎn)繼承案件1087例，其中繼承糾紛調(diào)解案件350例，成功達成和解332例，調(diào)解成功率達94.86%。在繼承服務(wù)領(lǐng)域，傳家律所、中華遺囑庫與公證處進行緊密協(xié)同，通過前置存證、信息共享等方式大幅提升服務(wù)效率。中華遺囑庫與傳家律所、公證處、民非組織等多方聯(lián)動，構(gòu)建"傳承無憂"服務(wù)體系，通過區(qū)塊鏈存證（遺囑生效周期從86天壓縮至7個工作日）、跨機構(gòu)協(xié)作（繼承手續(xù)當天辦結(jié)）及全球146個國家地區(qū)的跨境繼承網(wǎng)絡(luò)，真正實現(xiàn)"法律專業(yè)度、社會公信力、實務(wù)高效性"三位一體的全方位傳承保障。這一模式既彌補了律所單獨介入時公信力不足、公證聯(lián)動弱的短板，又通過技術(shù)升級與資源整合，讓遺囑繼承服務(wù)更便捷、更可信、更無憂。

多元視角共探財富傳承的未來之路

在研討環(huán)節(jié)，與會專家學(xué)者各抒己見、深入交流。中國行為法學(xué)會總監(jiān)事黃永維以北京朝陽法院億元遺產(chǎn)案為例，強調(diào)“法律+公證+調(diào)解”聯(lián)動機制的重要性。傳家律所調(diào)解團隊通過三維介入促成和解，不僅避免2億元股權(quán)損失，更證明專業(yè)調(diào)解在財富傳承中的不可替代性。

中國政法大學(xué)法律學(xué)院院長許身健教授指出，當前社會財富形式與家庭關(guān)系日益復(fù)雜，處理遺囑訴訟等案件亟需專業(yè)力量，傳家律所與中華遺囑庫合作推出的“三段式風(fēng)險預(yù)判模式”，在2024年126起案件中，將繼承糾紛處理周期縮短至4個月，效率提升超75%，為行業(yè)提供了可參考的解決方案。

北京博銳開放政策研究院院長靳暉表示，財富傳承制度建設(shè)領(lǐng)域涉及民政、法律服務(wù)、金融監(jiān)管等多部門協(xié)同。當前，房產(chǎn)納入信托財產(chǎn)及相關(guān)稅收制度仍存在諸多待解問題，建議從文化、經(jīng)濟、法律、金融等多維度切入，通過案例驅(qū)動，推動銀發(fā)經(jīng)濟、金融服務(wù)養(yǎng)老創(chuàng)新政策在北京先行先試，強化公益組織、律所、公證機構(gòu)、金融機構(gòu)、法院等多種機構(gòu)間的合作。

中國老年學(xué)和老年醫(yī)學(xué)學(xué)會理事朱煒結(jié)合養(yǎng)老領(lǐng)域工作經(jīng)歷，提出了應(yīng)將有財富傳承需求的人群進行有效歸納整合，推動行業(yè)發(fā)展。

司法部原法律與生活雜志總編輯楊大康認為，我國死亡教育在過去有所缺失，強調(diào)中華遺囑庫及相關(guān)服務(wù)對個人自主決定身后事意義重大。

中國老齡事業(yè)發(fā)展基金會遺囑庫項目辦榮譽主任劉桂明就研討會共識做了總結(jié)發(fā)言：財富傳承服務(wù)需突破傳統(tǒng)訴訟框架，在政策紅利與技術(shù)變革的雙重驅(qū)動下，構(gòu)建“法律工具+情感修復(fù)+數(shù)據(jù)智能”的復(fù)合型體系。從中華遺囑庫的公益實踐到傳家律所的專業(yè)深耕，從國際經(jīng)驗本土化到行業(yè)標準自主創(chuàng)新，中國財富傳承正從“解決糾紛”邁向“系統(tǒng)規(guī)劃”，逐步形成兼顧法律嚴謹性與家庭情感價值的“傳家方案”。

本次研討會的成功舉辦為探索中國財富傳承服務(wù)體系本土化路徑提供了有益參考。